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媒体报道
投资亏了咋办? 不能凉拌, 得这样办……
发布日期:2022-11-24 11:57    点击次数:128

“亏损”大体可分为两类,一种是实质亏损,即不可逆转的亏损,另一种是浮亏,即暂时性亏损。

01应对亏损

对于实质性亏损,唯一能做的是复盘,从中汲取经验,尽可能避免在同一个坑里跌倒两次。

另外,在态度方面,要理性对待,不要意气用事,产生过多负面情绪,更不能将之迁移到日常生活、工作中。

不能说投资亏了,就意志消沉,工作中与同事为难,对下属求全责备,生活中因鸡毛蒜皮的小事儿,和另一半大吵特吵,搞得鸡犬不宁……

投资是生活的一部分,只能服务于生活,不能主导生活。

不过,能在投资亏损时,保持心平气和或负面情绪不多的投资者凤毛麟角。

想做到这一点儿,我们可以用“闲钱”投资。

什么是闲钱呢?就是亏光了,也不会对生活质量产生多大影响的钱。

这样的钱亏了,顶多就是肉疼一下,不会产生过多的负面情绪和生活障碍。

甚至可以用“权当捐给慈善机构”的借口,自我安慰一下。

要始终记住:投资是一辈子的事儿,不是一时两时的事儿。

所以,不以一时亏损论英雄,也不要因一时亏损而太过消极。

失败是成功之母。一时亏损只是为长期盈利打下的基础。

对于暂时性亏损的浮亏,那就更好说了,可以当做不存在,也可以当做市场先生作秀的一场观影。

02亏损判断

那么,如何判定这两种亏损呢?

标准只有一个:当初投资的底层逻辑是否发生了不可逆变化。

比如买甲公司之前,它每年的盈利能力能达到年赚200亿。

但在买了两年后,它的净利润开始逐年下滑,从年赚200亿到170亿,再到150亿……

经过仔细研究后,我们确信甲公司的赚钱能力受到了永久性打击,很难恢复到以前水平。

此时,就产生了实质性亏损。

无论账户是亏是赚,只要持有,就会产生实质亏损。

因为所持有股权的赚钱能力遭到了不可逆的毁灭性打击。

巴菲特有句脍炙人口的名言:

第一,规避风险,保住本金;第二,规避风险,保住本金;第三,牢记第一条和第二条。

巴老口中的“保住本金”,除了不要让账户产生亏损的含义外,更加侧重的就是这种公司赚钱能力的可持续性。

在股神巴菲特的投资案例中,有这样一个非常成功的典型案例,那就是华盛顿邮报,它给巴菲特带来了200多倍的回报。

可在巴菲特建仓、持有华盛顿邮报的过程中,并非一帆风顺。

最开始建仓时,巴菲特给华盛顿邮报的估值是不低于4亿美元。可在建仓后,华盛顿邮报的市值最低跌到了8000万美元以下,打了2折。

在如此情况下,股神为什么没有卖出,甚至屡次出手加仓,直至达到持股上限呢?

因为华盛顿邮报的赚钱能力没有发生不可逆的损害。

赚钱能力的可持续性是保住本金的前提。

如果公司盈利能力能够长久保持,那即使账户出现了亏损,那也只是浮亏;反之,就是实质亏损。

闲钱投资,真亏心平,投资是生活的工具;

保住本金,浮亏看戏,投资只是生活工具。

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